(株)レオスキャピタルワークスが運営
¨ひふみ¨はレオスキャピタルワークス株式会社が運営しています。
レオス＝Rheos 古代ギリシャ語で「流れ」 たくさんの資産「キャピタル」の「流れ」をつくる工房「ワークス」でありたい。とアツイ気持ちで命名された会社です。
2024年3月時点で11万口座が開設されていまして。私もその一人でございます。
直接販売について メリット多数
取り扱う商品①ひふみ投信 ②ひふみワールド ③ひふみらいと になります。
ひふみで直接口座開設するメリットですが、
・アプリの手のひらひふみで評価額を確認できる！
これは、実際に私がひふみワールドに毎月￥1，000円積み立てしているアプリの画面です。アプリ自体もメチャクチャシンプルに作成されていて見やすいですよ！
また、ピンクを基調としている色あいなので非常に温かみがあって癒される印象です。
肝心な評価額もしっかり上がってます！アゲアゲでいきましょう！！
・各種のセミナー案内が届く！
会場にもちろんいけない人でもYouTubeなどでも配信されるので気になるお金の勉強会に参加出来ます！
・資産形成応援団
私が運用しているひふみワールドは5年以上の保有で年率0.1% 10年以上で年率0.25%
長期で保有すればするほどレオスキャピタルから口数でプレゼントしてもらえる
日本で初めての取り組みです。
・キャンペーンの案内も届く！
今年はひふみの中身を 鷲掴みキャンペーンがあります。 抽選で毎月10名 合計で120名にプレゼントがあるそうです。 私もクイズに答えてエントリーしましたよ。
ひふみ アクティブ運用
今回のセミナーでもアクティブファンドとインデックスファンドはどちらの運用が良いのかという質問を受けるという事でレオスキャピタルの営業の方が話していました。
結論でいうと、どちらのファンドも持つ事が良い と思うという見解をだされていました。どちらのファンドにも良いところがあります。私、自身もインデックスファンドも運用しているのでこの見解には賛成です。
今の証券会社なら1000円くらいから積み立てれますし、仮にマイナスになっても対した金額ではないです。そんな質問をするよりまずは、やってみる。それから自分はどちらがよいのか判断するのかが大切だと思います。
レオスキャピタルの戦略
①成長企業に投資します。
②守りながら増やす運用に挑戦します。
③顔が見える運用を実践しています。
①の例えば成長企業これを例に出すと、新型コロナ感染症でリモート等が当たり前になりましたがこの新型コロナ感染症が発生する前からZOOMの会社に投資していたそうです。 先見の目があります！
②ですが例えば、Ⓐは振れ幅の上下が激しい会社 Ⓑは振れ幅の上下が緩やかな会社が2つあったとします。5、10年後の目的知(ゴール)が同じだとしたらあなたは
ⒶとⒷとどちらの会社を選びますか?→当然Ⓑですよね！ それが、レオスキャピタルです。
③ですが、ファンドマネージャーが直接、会社へ足を運び発掘しています。これは、会社の社長の熱意。又、工場の見学や説明を聞き、気になることがあれば 「これは、なんですか?」と質問も行っているらしいです。又、決算書を見て一時的ではなく、しっかりしたサービスを供給できる会社選んでいます。
2020年コロナショック時の対応
ひふみ投信とTOPIXと比較して
下落をTOPIXより７パーセント低下を落としました。
上昇をTOPIXより11.6パーセント上回る という結果を出しました。
では、なぜこのような世界経済が下落している時に 守りながら増やす運用を出来ているのかこれは、現金組み入れ比率の入れ替えだそうです。
コロナショック時に現金比率を上げて、コロナ禍でも成長できる会社へ投資し、反対にコロナショック後に現金比率を下げる。コロナショック後に市場が回復したポートフォリオへ組みかえます。
結果：時代の流れに合わせて、現金比率とポートフォリオの組み換えで資産を増やしていきます。
われわれ素人では難しいです。さすが、アクティブ運用のファンドマネージャーですね。
2024年から始まった新NISA
新NISAはもちろんひふみで運用できます。但し、金融機関で一人一口座までです！
仮に、キャピタルワークスで新NISAを運用を開始するとなると、個別株での新NISAの取引きは出来なくなります。ですから、キャピタルワークスからの直接販売は諦めてください。
ただし、他の証券口座であるSBI証券、楽天証券でも ひふみ投信の運用は可能です！ですからそちらで運用を開始しましょう！
まとめ
投資信託なので、口座開設さえ完了を済ませれば後はもう何も基本する事もなく運用開始されます。
わたしの場合、少額ですがプラスの評価額をみると大変嬉しくニヤついてしまいます。
少ない額だったら、意味ないんじゃなーいという声が聞こえてくるかもしれないですが、一般人はそんなのは完全無視でよいです。まずは、始める事が大切です。私自身、ひふみワールドを開始してお金に興味を持ち、少しでもお金について様々な知識を知りたいと思うようなりました。これは決して、目には見えない事ですがこれからの時代を生きていくうえでメチャクチャ大切な自分自身の価値ある事です。
最後に、口座開設まで書いてあるブログのリンクも貼ってます。
どうぞ！
